Специалисты предупредили россиян о скрытых рисках, связанных с переводами денежных средств с карты на карту. Опасности подстерегают как отправителей, так и получателей денег, и могут привести к блокировке счетов или финансовым потерям. Основная проблема кроется в неправильной интерпретации банками и налоговыми органами регулярных денежных потоков между физическими лицами.

По словам экспертов, частые переводы от разных людей могут быть расценены банком как признак предпринимательской деятельности. В таком случае кредитная организация вправе заблокировать счет отправителя или получателя до выяснения обстоятельств и потребовать подтверждения источника доходов. Особенно это касается случаев, когда суммы переводов превышают установленные лимиты или носят систематический характер.

Для получателей средств существует риск столкнуться с претензиями налоговой службы. Если на карту регулярно поступают крупные суммы, налоговики могут заподозрить получение неофициального дохода и потребовать уплаты налога. При этом доказать, что деньги были переведены в качестве подарка или возврата долга, без специального оформления бывает крайне сложно.

Кроме того, обе стороны сделки рискуют стать жертвами мошенников, если данные карты были скомпрометированы. В случае ошибочного перевода средств на чужой счет вернуть их обратно быстро и без проблем практически невозможно. Чтобы избежать негативных последствий, эксперты рекомендуют оформлять переводы с указанием назначения платежа и избегать подозрительных операций.