Мошенники начали использовать новую схему, в которой пугают граждан якобы проверками сомнительных переводов. Злоумышленники звонят или пишут потенциальным жертвам, представляясь сотрудниками банков или правоохранительных органов, и сообщают о подозрительной активности по счёту. Основная цель таких действий — выманить у человека данные карты или заставить перевести деньги на так называемый безопасный счёт.

По данным источника, аферисты ссылаются на несуществующие проверки Центробанка и других регуляторов, утверждая, что переводы клиента попали в поле зрения службы финансового мониторинга. Чтобы придать своим словам убедительность, они присылают поддельные уведомления и документы с логотипами ведомств. Жертве внушают, что единственный способ избежать блокировки счетов и уголовной ответственности — срочно выполнить указания звонящего.

Схема рассчитана на психологическое давление: мошенники торопят человека, запрещают ему советоваться с родственниками и требуют не прерывать разговор. Часто они используют подмену номера, чтобы звонок отображался как исходящий от реального банка или полиции. Пострадавшими чаще становятся пожилые люди и те, кто недавно совершал крупные денежные операции.

Специалисты по кибербезопасности напоминают, что настоящие сотрудники банков никогда не запрашивают коды из СМС и не предлагают переводить средства на сторонние счета. Любой подобный звонок следует немедленно прекратить и самостоятельно связаться с банком по официальному номеру. Также рекомендуется сообщать о таких случаях в правоохранительные органы для отслеживания мошеннических кол-центров.

В случае успеха аферы жертва может лишиться всех сбережений, а вернуть деньги через банк удаётся далеко не всегда. Регуляторы и кредитные организации уже фиксируют рост числа подобных обращений и усиливают разъяснительную работу среди клиентов. Гражданам стоит проявлять бдительность и помнить, что любые требования о срочных переводах под предлогом проверок являются признаком мошенничества.